De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft Robeco een bestuurlijke boete van €2 mln opgelegd. Beleggingsinstellingen in beheer van Robeco hebben tussen juli 2018 en april 2020 onvoldoende gezorgd voor controles van cliënten op witwassen.
De controles van de beleggingsinstellingen op cliënten en hun transacties schoten op meerdere punten te kort, stelt de AFM. Aan een deel van hun cliënten hebben de instellingen een onjuiste of geen risicoclassificatie toegekend, waardoor ze niet genoeg zicht hadden op deze cliënten.
Daarnaast gebruikten de instellingen een ontoereikend transactiemonitoringssysteem. De monitoring vond daarbij plaats op basis van slechts vijf algemene ‘business rules’, zonder onderscheid naar type cliënt. Ook controleerden de beleggingsinstellingen nauwelijks structureel of de cliëntgegevens nog actueel waren. Daardoor waren ze onvoldoende in staat mogelijk ongebruikelijke transacties te herkennen.
Dit is een overtreding waarop volgens de AFM een boete staat met een basisbedrag van €2 mln. De financiële toezichthouder ziet geen reden om het bedrag in het geval van Robeco te verhogen of te verlagen.
Poortwachter
Onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) hebben beheerders van beleggingsinstellingen een rol als poortwachter. Ze moeten criminele geldstromen buiten het financiële stelsel houden. Volgens de wet moeten ze een voortdurende controle uitoefenen op hun cliënten en eventuele ongebruikelijke transacties direct melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland. Robeco moet deze verplichtingen als beheerder van beleggingsinstellingen volgens de AFM naleven.
Robeco kan het besluit van de AFM nog laten toetsen door de rechter.
