De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft eind 2021 een bestuurlijke boete van €2.000.000 opgelegd aan de Duitse onderneming FlatexDEGIRO Bank. De boete is opgelegd omdat de online-broker DeGiro ongebruikelijke transacties te laat en onjuist heeft gemeld bij de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU). Dat meldt de toezichthouder vandaag in een persbericht. Een mogelijke gang naar de rechter ligt nog open.
DeGiro heeft van medio 2019 tot medio 2020 in totaal 36 meldingen gedaan. Het grootste gedeelte van die meldingen kwam te laat binnen, soms enkele maanden na de wettelijke termijn.
Ook klopte de transactiedatum bij bijna één op de drie niet. ‘Daarmee overtrad DeGiro de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme (Wwft). Omdat DeGiro door een juridische fusie in mei 2021 is opgegaan in FlatexDeGiro, wordt de boete aan die onderneming opgelegd’, schrijft de AFM.
‘Constructieve opstelling‘
Bij de boete is de AFM uitgegaan van een basisbedrag van €2.500.000. Wegens onder meer de ‘constructieve opstelling’ van DeGiro en FlatexDeGiro is de boete verlaagd tot €2.000.000.
Het besluit van de AFM kan door belanghebbende(n) ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd.